"A legfontosabb a rendszer, nem pedig az alapok neve és vezetékneve"
"Ha a táska felmegy, boldog vagyok, mert nyerek, és ha a táska lemegy, boldog vagyok, mert olcsóbban veszek"
Forero Usillo tiszteletére információkat gyűjtöttem a módszeréről, különösen azok létezéséről, rövid távon a portfóliójában lévő alapok közötti egyensúly helyreállításáról, a megállapított súlyú alapcsoportok rendszerének kidolgozásáról és az egyensúly helyreállításáról csökkenő volatilitási rendszer, mindez lehetővé tette számára, hogy befektetéseiből éljen.
Az összeállítás különféle idézetekből áll, amelyeket Usillo érdektelenül oszt meg, főként a Rankia és az Unience.
Megjegyzés: Az alábbiakban bemutatott szövegek megmaradtak, ahogy Usillo a fórumokon kifejezte, átláthatóságukkal és jellegzetes spontaneitásukkal.
Ki Usillo. Különböző felhasználók kérdéseinek megválaszolása
- Hány éve fektet be és él abból?
10 éve otthagytam, eladtam egy lakást és befektetésnek szenteltem magam, csak kis fizetést keresek, nem szándékozom milliomos lenni, a célom nyugodtan élni, 200 000 euróval és vagyonommal kezdtem nem emelkedtek, csak fenntartották, mert amit keresek, azt elköltöm, nincs más jövedelmem
- Milyen éves jövedelmezőséget ért el ennyi idő alatt?
- Milyen eszközökbe fektet be: alapokba, részvényekbe, ETF-ekbe, árucikkekbe, ingatlanokba, devizákba stb.?
alapok, részvények, ETF-ek, áruk, devizák
- Milyen típusú alapokba fektet pontosan?
részvények, vegyes alapok, alternatív menedzsment és egy fund de la caixa tőkeáttételes foncaixa 150 kereskedés céljából
Alacsony súlyom van a feltörekvő piacokon, az Egyesült Államokban, fix kamatozású, nyersanyagok és nem nehéz, és túlsúlyos vagyok Európában, különösen Spanyolországban és Japánban, és valami a határ menti országokban, és nagyon apránként veszem Brazíliát, és tanulmányozom az olaj és gáz bevezetését hogy hiszem, hogy nem lépek be, Németországot is eladtam, hogy visszavásároljam, ha manapság erősebb korrekció van
Tehát, ha mindent apránként csinálok, akkor nem szoktam agresszív vásárlásokat végrehajtani, hacsak nem vagyok teljesen tisztában ezzel, például Japán, amely a szökőár következtében vásárol az ősszel, de fedezett pénznemben
- Milyen kritériumok alapján választja ki az egyes kategóriák legjobb alapját: rövid távú teljesítmény, hosszú távú teljesítmény, Morningstar csillagok, Morningstar besorolás, volatilitás, alfa, sharpe arány stb.?
csak annyit kommentálsz
- Mi a portfólió összetétele (az egyes eszközök neve és súlya)?
lehetetlen megfogalmazni, mert bár tudom, hogy sokan nem hagyják jóvá, 62 pénzeszközöm és részvényem van Santander-től és telefonon, és mivel egész nap szabadnapom van, ez nem jelent problémát számomra
Csak példát tettem az alapokra
bny mellon hosszú globális egyenérték ie00b29m2h10
robecosam fenntartható egészséges lu0280771063
m & g globális osztalék gb00b39r2s49
mfs meridián globális egyenérték lu0094560744
nordea 1 globális értéke e lu0173769935
pictet secueity r lu0270905242
robeco bp globális prémium egyenletek lu0203975437
franklin kölcsönös globális felfedezés lu0211333298
Alken Fund European Opportunities-A LU0524465977
EdR Global Healthcare A FR0010193227
Hűségalapok - America Fund A-EUR LU0069450822
Hűségalapok - Globális Pénzügyi Szolgáltatási Alap E-Acc-EUR LU0114722738
Hűségalapok - Iberia Fund E-Acc-EUR LU0115765678
GLG Japan CoreAlpha részvény D H EUR IE00B5648R31
JPMorgan Funds - Global Healthcare A (dist) - USD LU0432979374
DWS Deutschland DE0008490962
Alken Small Cap Europe R LU0300834669
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc LU0125944966
Robeco Capital Growth Funds - Robeco Global Consumer Trends Equities D EUR LU0187079347
Franklin European Growth N Acc € LU0122612764
Aberdeen Global - Asia Pacific Equity Fund A2 LU0011963245
FonCaixa Bolsa España 150 FI ES0137878031
Santander spanyol részvények A FI ES0138823036
Alken Absolute Return Europe A LU0572586591
JPMorgan Investment Funds - Globális jövedelem D (div) - EUR LU0404220724
Nordea-1 Stable Equity LongShort Fund E EUR LU0826410176
Nordea-1 Stabil hozamú alap AP EUR LU0255639139
Pareturn Cartesio I. részvény LU0406591452
4 Nexus FI ES0173268006 bérlés
Béreljen 4 Wertefinder FI ES0173323009-et
Invesco Funds - Invesco Pan European High Income Fund E osztályú felhalmozás LU0243957742C
- Hogyan jártál a legutóbbi nagy esések során: 2000-2002, 2008, 2011? Eladta vagy megtartotta? Milyen szempontokat követett?
50% euróm volt 6% -os betétben, eladtam és félve vettem a Santander részvényeket 4 eurónál, és 2009 végén eladtam mindet 11 euróval, és 2011.11.24-én Santander részvényeket (kb. 3000). 5, 21-kor és ott vannak
- Milyen információforrásokat használ a portfólió összetételének eldöntéséhez?
Az információforrások elmúlnak. Saját kritériumokat használok, kicsit követem Bolsagorából Carlos Dobladot
Próbálok olyat tenni, amit mások nem
várja az us támadást Szíriába veszek
Apránként vásárolok, amikor mindenki pesszimista, és apránként eladom, ha mindenki optimista
Néhány hónapig nem sietek az ellátások beszedésével 2000 eurót veszítek és mások 6000-et keresek Csak keresgélek és nem szeretnék átlagosan havi 2000-2500 eurót, ha többet, jobbat kapok, de nem keresek azt
sok barátomat tönkretette a kapzsi
Kezdőpont
A Santander-dolog tiszta mocskos volt ... de az alapokban sok teljes vesztesége volt, hogy 2010-et ugyanolyan tőkével kezdtem
amit 2008 decemberében tettem, az volt, hogy minden veszteséget generáltam a hátrányok megvalósulásához, majd ezeket kompenzáltam.
Soha nem sikerült növelnem a tőkémet, éppen ellenkezőleg, sokszor ez csökkentette, de aztán visszanyertem.
Csak egy újabb 2009-re lenne szükségem, 5 évente egyel rendeződnék, mert sokat használom a felfelé mutató trendeket, mert nagyon sok kockázatot vállalok
Igen, mindig van egy kérdésem, 2010 óta soha nem vesztettem 10% -nál többet egy alapban, és nem döntöttem eladásról vagy csökkentésről, eltávolítva egy vagy két alapot, amelyet elvesztettem 20% -ig
Példaként említem Brazíliát: ha általában 3000 euróm kell, akkor eladtam a napok visszapattanását, amíg a befektetés 1000 euróra nem esett, és most, hogy 20% -kal esett, apránként elkezdtem vásárolni azokat a napokat, amelyek lemegy
Hosszú ideig fenntartani a 16% -os éves hozamot szinte lehetetlen, de ezt nem gondolhatom, pozitívan kell gondolkodnom, különben kockázatosabb döntéseket hoznék (szavatol ...)
Nincs családom a felelősségem alatt, nem fizetek jelzálogkölcsönt, nem szeretek utazni ...
megtörtént az ország háza ... már sajnálom, hogy elhagytam Barcelonát, hogy az országba menjek
Ha a Santander részvényei nem emelkedtek ... ez nem történt meg, és ha nem emelkedtek, akkor a legmegfelelőbb döntést hoztam volna meg abban az időben
Nekem az a szabályom, hogy ne nézzek a múltba, és amikor jó vagy rosszabb döntést hozok, soha nem bánom meg
Ha például van egy részvényem, amelyet eladtam, akkor nem azt nézem, hogy mit csinál, mert valami, ami már nincs, nem aggódom semmi miatt, csak attól tartok, ami van, vagy ami van akarok lenni, és ha azt akarom, hogy jól kell várnom, akkor várjak.
és a fő szabályom az, hogy az utolsó euró, amelyet valaki más vesz fel
Amikor elkezdtem, mindig féltem, most biztosíthatlak benneteket, hogy semmiért, videojátékot játszok, átadom a táskát, és több mint négy évig alszom, anélkül, hogy egy pillanatig gondolkodnék a táskán.
Dolgozom, hogy éljek, és nem azért élek, hogy dolgozzak
Havonta egyszer felülvizsgálom a portfólióm és elvégzem a megfelelő változtatásokat. Csak jutalékot kellene fizetnem és magamnak kell elvégeznem a munkát, hagyom, hogy a nekik fizetõ menedzserek elvégezzék a munkájukat ezért, és ha nem csinálják jól, akkor másik alapba megyek. Részletesen ismerem az alapomat mögött álló menedzsert vagy vezetőket, és jobban bízom az egyikben, mint bennem.
Nem kell bonyolítanod az életed, de tisztelem, amit mindenki csinál
65 éves koromban lejár egy teljes életbiztosítás, amellyel 18 éves korom óta rendelkezem, amihez havi 200 eurót fizetek
A biztosítás befektet a tőzsdére, és minimális jövedelmezősége 6%, de évek óta láttam, hogy 13% -ot adott
Nem tudom, hogy ez mennyit adhat, mert nem tudom, hogyan kell kiszámolni, nem tudom, hogy ez mostantól mennyit fog adni, amíg 65 éves leszek ...
Most 52 éves vagyok, és munkanélküli segélyt és támogatást kaptam, jövőre újra támogatást kapok, és 55 évesen a döntőt.
ami nem történhet velem, az nem tartja minimálisra az örökséget. növelni lehetetlen
millió munkanélküli van, akiknél ez rosszabb, és 800 euró vagy annál kevesebbet keresnek
Ma nem aggódom az infláció miatt, mert 2% alatt van, és hogy a magam módján kompenzálom, akkor aggódni fogok, amikor 5% lesz
A menedzserem azt mondta nekem, hogy ebben az évben 8000 tőkenyereséget kell megvalósítanom ahhoz, hogy levonhassam a bérleti díjat és egyéb dolgokat azzal, hogy nem terhelek semmit, és ő vissza fog adni nekem mintegy 4000 eurót, már megvan az inflációs kompenzáció
Amikor beszedem a támogatást, megtakarítom, akkor már körülbelül 7000 euró van az adóbevallás és a támogatás között, tehát már fedezem az inflációt
Ami a befektetéseknél érdekel, az az, hogy fenntartom az eszközeimet, és havi 1500 és 2500 euró között keresek, plusz a támogatás 426 eurója, nem kérek többet
Számos alap kezelése
Ennek egyszerű dolgozója vagyok, nagyon kevés tőkével, nincs más jövedelmem, és havonta kell keresnem a fizetésemet
Elkezdtem kereskedni a részvényekkel, és majdnem megtörtem
Egyetértek veled az alapok számában (amiről sok van), de bármennyire is próbálkozom, nem tudom csökkenteni az alapok számát, mert sokba kerül, ha eltávolítok néhányat
Apránként elkezdtem eltávolítani a pénzeszközöket, és egy hónap alatt csak egyet távolítottam el, igen, egy olyan alapot, amely nem adja meg azokat az eredményeket, amelyeket elvárok tőle abban az időszakban, amikor feltettem, közvetlenül a kukába kerül
Mondok egy példát:
Alken Small Cap Europe R LU0300834669
MFS Meridian Funds European Smaller Companies Fund A1 EUR Acc LU0125944966
Franklin European Growth N Acc € LU0122612764
Alken Fund European Opportunities-A LU0524465977
Mindkettő jó, az egyik jól megy egyes időszakokban, a másik meg másokban, ha az egyiknél maradok, akkor bizonyos időszakokban fáj, és fordítva
Hosszú távú befektető vagyok, kis rövid távon, állandóan alul- és túlsúlyos, és folyamatosan profitot termelek
Rövid távon indexre hivatkozott alapokat használok
akkor az a mániám van, hogy mindig ugyanannyi pénzt fektetek be az egyes alapokba
Általában például 3 vagy 4 európai lakóautó-alap van nálam a kezelőtől, és szeretek, ha alaponként kevés a pénzem, általában soha nem rendelkezem 2000–3000 eurónál többet alaponként
A részvényekben átlagosan 13-14% volatilitást keresek
Szerintem pszichológiai probléma
Ugyanolyan lélektanilag jobban befolyásol, ha 10% -ot veszítek egy 3000 eurós alapból, mint két 1500 eurós alapból, mindegyikben 10% -ot, mert igazoltam, hogy a 3000-es alapban többe kerül a legyőzésem, mint 1500 kettőjében nem tudom, elmagyarázom-e magam
A két hozam és a két volatilitás átlagát keresem minden tekintetben, egy hónaptól 10 évig
ami jobb 3000 euró mindegyikben vagy 6000 egyben, a végén a jövedelmezőséget átlagolom
Nem tudom, hogyan oldjam meg ezt a problémát ... másrészt kezelem, hogy nagyon kevés időt fektessenek be
Az általam ellenőrzött adókkal sok tőkenyereséget és veszteséget szem előtt tartó juttatásokat szedek, ez rendetlenség, de nincs más módom, osztalékom van a Santander és a Telefonica részvényektől is
Nem fizetek társadalombiztosítást, a nyugdíjat egy egész életbiztosítás garantálja, amivel több mint 30 éve rendelkezem, és minimum éves hozama 6%, vannak olyan évek, amikor 13% -ot generált
Ami nagyon nehéz, az az, hogy ilyen kevés tőkével nő a tőke, és ráadásul olyan keresetet keresek, ami már tej lenne
másrészt, mivel nincs jövedelmem és kevés a tőkém, kénytelen vagyok a szükségesnél többet kockáztatni, és nem engedhetek meg magamnak rossz évet
Befektetéseim 1 naptól 10 évig tartanak, nagyon hosszú lejáratú alapjaim vannak, időszakos hozzájárulásokkal, olyan alapok, amelyek volatilitása 4% és 8% között van, de ha vannak előnyeik, akkor összegyűjtöm őket, és így likviditásom van az időszakos hozzájárulásokra, amikor menj le, emlékeztetlek, hogy nincs további jövedelmem
Folyamatosan mozgatom a portfóliómat, de soha nem maradok ki a piacról, ma például újból beléptem a feltörekvő piacokra, és alulsúlyoztam az USA-t
a technikai elemzésről fogalmam sincs
Ha bízom a menedzserekben, és az indexalapokat csak nagyon rövid távon spekulálom, akkor a kérdés bonyolult
Gondolatok és pszichológia
Miért mondja az emberek 99% -a, hogy ebből nem lehet megélni 1 000 000 eurónál kevesebbel?
Amikor azt mondom valakinek, hogy ebből élek, általában azt mondja nekem, hogy ez hazugság
Úgy gondolom, hogy ha 1 000 000 euróm lenne, úgy élnék, mint Isten és csekély kockázat nélkül, az ellenkezőjét tenném, mint most ...
Itt, Cuencában, havi 2000 euróval te vagy a király, mert az átlagfizetés 800 és 1000 euró között van, a központban lévő 150 méteres lakás bérleti díja pedig 500 euró
Egyedül élek, mert különváláskor Barcelonából érkeztem Cuencába
barcelonában termelési vezető volt, 2200 eurót keresett, és nem ért véget
Ami ezt a befektetési témát illeti: "Csak azt tudom, hogy nem tudok semmit", és nem próbálom megjósolni a jövőt, napról napra élek, és nem gondolkodom eléggé a múltról és a jövőről.
Ennek dolgozója vagyok, de sisakkal
ma este aludni fogok, holnap pedig új nap lesz, és más, mint a mai
Többször megjegyeztem, hogy ez néhány évig pszichológiailag a legkevésbé sem hatott rám, akkor már engem is érintett, nagyon jól érzem magam a befektetéseimmel, máskor nem éreztem jól magam, és megtettem a megfelelő intézkedéseket, ill. ha tovább mennek, ismét kényelmetlenül érzem magam, újra intézkedem
Mielőtt érzelmi és impulzus-döntéseket hoztam volna, most meditálok rájuk, és az esetek 90% -ában nem veszem őket, így ha radikális intézkedést kell tennem, megteszem, és a pulzusom nem remeg, és ha meghoztam hibát próbálok a lehető leghamarabb megoldani, mint termelési vezető mindig gyors és hatékony döntéseket kell hoznod, és ez nagyon sokat segített nekem, soha nem hagytam hibát, ha hibát észleltem a fő és egyetlen cél az, hogy megoldja, és soha ne hagyja holnapra, ha hibát követek el. hibát, és nem aludtam még lefekvés előtt, halálos éjszakám volt.
Lazítok, elmegyek sétálni, vagy egy parkban ülök egy padon, és senki sem zavar, és gondolkodom, és szinte mindig találok megoldást. Soha nem hagyom el otthonát laptop, tablet vagy mobiltelefon nélkül, ami történhet. Mert bármelyik pillanatban lehet egy repedés (szem nem gondolok rá, csak az eszközeim vannak, hogy kijavítsam)
ha befektetsz, mindig gondolj az elképzelhetetlenre
Inkább előre figyelmeztetnek, mint nem, ha millió euróm lenne, és csak százezret fektetnék be, ez ugyanúgy megadná nekem, de mivel megvannak, kötelesek vagyok így gondolkodni
Második rész
A második rész magának a módszernek a működésével foglalkozik, a kiegyensúlyozással és a trendek hozzájárulásával.
Évfolyamok:
Az itt bemutatott szöveg nem jelenti a befektetési ajánlást a megjelölt alapokba vagy az ajánlást a Forero Usillo módszertanának követésére, a cél csak az Usillo által a hálózaton közzétett különböző üzenetek összeállítása és összefoglalása szolgál abban az időszakban, megosztotta működését.
teljesen egyetértek, a piacokat elsősorban az emberek félelme és kapzsisága vezérli
Végül a legrosszabb ellenség nem a piac, hanem maga.
Köszönöm, nagyszerű hozzájárulás.
Ami a közzétett portfóliót illeti, az már régen volt, azonban Usillóval folytatott legutóbbi beszélgetéséből 2014 szeptemberében megosztotta portfólióját, változásokkal;
Ez így is marad, mivel mindig folyamatosan változik: