Ez a funkció az előfizetők számára van fenntartva. Feliratkozás csak havi 5 euróért. Cikk mentése
Kérjük, jelentkezzen be a könyvjelzőhöz
Ha most kinyitja a pénztárcáját, a talált jegy semmit sem ér. Valójában ez olyan adósság, amelyet soha nem fizetnek neked. A ma felhasznált pénz messze van attól, ami volt: nincs értéke, csak azon a meggyőződésen alapul, hogy elfogadják tőlünk. Ahogy Henry Ford üzletember mondta: "Világos, hogy az emberek nem értik a monetáris rendszert, mert ha megértenék, azt hiszem, holnap reggel forradalom lesz." Hogy jutottunk ide? Mi a pénz valódi eredete? Mi rejtőzik a monetáris rendszer mögött?
Könyvében Yuval Noah Harari szerint Sapiens, a neolitikum forradalma az emberiség történelmének legnagyobb csalását hozta: a mezőgazdaságot. Amióta az ember mozgásszegény lett és a földet kezdte művelni, még Kr. E. VIII. Évezredben. C. lehetővé tette az élelmiszer-gyűjtésen alapuló gazdaságból az azt előállító gazdaságba való áttérést. Vagyis abbahagyták a fák gyümölcsének begyűjtését, hogy elkezdhessenek gabonafélék termesztését és bölények vadászatát a kecskék vagy tehenek háziasítására. Ez a legprimitívebb társadalmaknak nemcsak az önellátás képességét feltételezi, hanem annak lehetőségét is, hogy többlete legyen, és képes legyen táplálni azokat az embereket, akik nem szentelték magukat a gazdálkodásnak. Ha azonban egy faluban volt gabonafélék, de nem tudta, hogyan készítsen cipőt, akkor ételeinek egy részét ki kellett cserélnie más falvakkal, amelyeknek cipője volt és gabonára volt szükségük. Más szóval, két termék cseréjéhez meg kell találni egy olyan embert, akinek megvan, amit én akarok, és aki azt akarja, amim van. A neolitikum forradalma éppen létrehozta a cserekereskedelmet és ezzel együtt a kereskedelmet.
Szeretne ilyen tartalmat kapni az e-mailben?
Cseréről pénznemre
Az idő múlásával a primitív társadalmak fejlődtek, bonyolultabbá és kifinomultabb javakat állítva elő. Ez óriási idő eltöltését vonja maga után: ha csak kecsketejet tudunk kínálni, és cserébe vázát keresünk, meg kell derítenünk, mit akar a váza tulajdonosa, mert bármennyi tejet kínálunk, talán mit is kínál akar kenyér, szóval ez azt jelentette, hogy beszélni kellett a pékkel… és így tovább. Hatékonyabb módot kellett találnunk a cserére: ha ahelyett, hogy közvetlenül a kívánt árut keresnénk, a legkönnyebben értékesíthetőt keresnénk, növelhetnénk a cserét, mert sok időt spórolnánk meg és megoldanánk cserekereskedelem. Más szóval, ha vázát akarunk, meg kell találnunk a módját annak, hogy elkülönítsük a tej eladását a váza megvásárlásától. Hogyan csináljuk ezt? Olyan termékeket keres, amelyeket könnyebb kicserélni, és amelyeket mi általában ismerünk pénz .
Most mi a legjobb lehetőség pénzként felhasználni? Nem volt egyetlen válasz: az egyes társadalmakban és az egyes időszakokban más-más módon fejlődött, az olyan ásványi anyagoktól kezdve, mint a mikronéziai obszidián vagy a kolumbiai előtti amerikai kakaó, egészen az olyan ételekig, mint a tea Közép-Ázsiában vagy a só az ókorban Róma - honnan származik a szó fizetés -. Mindez pénz volt, és közös nevezőjük volt: spontán módon keletkeztek a társadalom egyénei között, anélkül, hogy uralkodónak kellett volna előírnia kritériumait. Ezenkívül voltak bizonyos jellemzőik, amelyek hajlamosak voltak a cserére: elterjedtek a lakosság körében, és felhasználhatók a vagyon felhalmozására.
Közülük évszázadok óta az aranyat és az ezüstöt választották pénznek a különböző társadalmakban, több okból is: könnyen szállíthatók - egy gramm arany jelenleg 40 vagy 50 amerikai dollár körüli -, tárolni - nem jár le, ellenálló és nagyon jól osztható - az átalakuláshoz - az arany a leghajlékonyabb és képlékenyebb fém a Földön - és szabványosítani, valamint mennyiségben és termelésben korlátozott. És hogyan lehetne biztosítani, hogy a forgalomban lévő fémdarabok tartalmazzák azt az aranymennyiséget, amellyel állításuk szerint rendelkeznek? A minőség és a súly garantálása érdekében a különféle királyok, urak, lovagok és fontos kereskedők saját érméket készítettek. A pénzverés szorosan kapcsolódott a monopóliumhoz, mivel az egyik hatóság ellenőrizte a pénzellátást; ezért a pénzt és a politikai hatalmat egyesítették és központosították, ami elősegítette a növekedést és a stabilitást. Az első vert pénzérmék ugyanebben az időszakban - Kr. E. 7. században - jelentek meg. C. - három különböző helyen: Lidia - jelenleg Törökország -, India és Kína. A történelem során annyi érme volt, hogy a 19. században numizmatikát hoztak létre , kizárólag az érmék tanulmányozásának szentelt tudományág.
Az első érmék Kínában, Lídiában és Indiában találhatók. Forrás: David M. Schaps
A papírpénztől az aranyszínvonal emelkedéséig
A 16. és 17. század folyamán, a burzsoázia fejlődésével, a papírjegyek terjeszkedése továbbra is felváltotta a nehéz aranyat; ezek a számlák egyszerűen bebizonyították, hogy mennyi arany van a széfben. Az evangélikus és a kálvinista tézisek felemelkedése, amely a gazdasági siker gondolatát támogatta, mint üdvösség mutatóját a szigorú életvitel fogalmával vegyítve, segített megszilárdítani ezt az új monetáris rendszert. De csak a nemzeti állam megérkezéséig, a 18. század végén kezdték meg az országok a pénzük értékét a birtokában lévő arany és ezüst mennyisége alapján meghatározni. Először Nagy-Britannia állította be a nemesfém mércét nemzeti pénznemben: Sir Isaac Newton az angol királyi pénzverde igazgatójaként 1717-ben megállapította, hogy egy font font körülbelül 7,3 gramm tiszta aranynak felel meg. .
Az egyes országok központi bankjai alapvető szerepet játszottak az aranytartalékok felhalmozásáért és a számlák arányos kibocsátásáért cserébe; Tehát, ha meg akarta váltani az egy font bankjegyét, akkor ment a bankba, és ez megadta az arany megfelelőjét. Mivel az évente kibocsátható bankjegyek számát korlátozta az aranytartalék, és ezek csak átlagosan évi 1–1,5% között növekedtek, a kormányok által ellenőrzött központi bankok nem estek bele a feudális hibákba urak. Ha garantálható a pénzstabilitás, akkor az árak és az árfolyam is stabil marad, ezért a nemzetközi kereskedelem növekszik.
Az arany standard nem jelenti azt, hogy merev és mozdíthatatlan rendszerről lenne szó; Hitelessége nem abban rejlik, hogy egy ország betartja a rendszert, hanem abban, hogy betartsa a játékot alkotó játékszabályokat. Valójában Anglia 1717-ben kezdte el használni az aranystandardot, de a nagyobb rugalmasság érdekében csak 99 évvel később hivatalosan tartotta be: a válság idején a konvertibilitás felfüggeszthető volt, és a központi bankok nagyobb mennyiségű bankjegyet engedtek az aranytartalékba; miután a válság elmúlt, normalizálódott. Az uncia arany ára a font fonthoz képest 1717 és 1931 között stabil maradt, a napóleoni háborúk és az I. világháború kivételével, amely a valuta értékcsökkenését jelentette a háború költségeinek megfizetése érdekében. Mindenesetre csak az 1870-es években vált nemzetközivé a rendszer.
Egy uncia finom arany ára angol fontban (1718-1949). Forrás: Ecory
Az aranystandard és a pénz rendelet általi esése
Az arany standard aranyévei az 1929-es nagy gazdasági válsággal és a pusztító második világháborúval értek véget. Az óriási eladósodás következtében minden ország megkezdte a saját minta-koncepciójának elfogadását. Míg Franciaországban és az Egyesült Királyságban a nemesfém-készleteik nagyon kimerültek, Németországot teljesen megsemmisítették és túlzott államadóssága volt, nemcsak a második világháború, hanem az első felhalmozott adósságai miatt is. Ezzel a csődhelyzettel szemben lehetetlen volt biztosítani az arany egyenértékűségét saját nemzeti pénznemükkel, ezért 1944 júliusában 44 országból álló csoport találkozott, hogy tisztázza, milyen lesz az új világgazdasági rend. Az Egyesült Államok azt javasolta és sikerült, hogy az úgynevezett Bretton Woods-i egyezményben az aranyszínvonalat aranyhoz kötött dollár-standardra cseréljék, amely az Egyesült Államokat mint új világgazdasági hatalmat ratifikálta.
Bővíteni: "Az 1953-as londoni megállapodás és Németország amnéziája Görögországgal szembeni adóssága előtt", Marco Antonio Moreno A lazac blog, 2015
A dollár-szabvány bevezetése magában foglalja de facto elveszíti minden jogát, hogy aranyat fizessen. Franklin D. Roosevelt amerikai elnök arra kényszerítette polgárait, hogy adják át az összes aranytartalékot a Federal Reserve-nek, majd betiltották a dollár arannyá történő átváltoztatását. A többi valutát a dollár árának vetették alá; A Federal Reserve System tehát az egyetlen közvetítő lett az arany és a dollár között. Ez az új fiat pénz nem valódi és kézzelfogható jószágon alapult, mint például veretlen, hanem a világ vezető gazdasági erejének növekedésével kapcsolatos bizalomon alapult; Más szavakkal, a nemzetközi monetáris rendszer azon a tényen alapult, hogy az Egyesült Államoknak jól kellett tennie.
20 dollár számlák az aranystandard alatt és után. Forrás: Világ, pénzügy és gazdaság
Alig 27 évvel később több dollár volt forgalomban, mint az egyenértékű aranytartalék. Ez részben a vietnami háborúnak volt köszönhető, mivel a védelmi kiadások növekedését a dollár leértékelésével kellett finanszírozni, ami az infláció kockázatát okozta. Ha azonban van valami, amit a piacok nem szeretnek, az bizonytalanság, és ezt a szorongást észrevették a devizakereskedelemben. 1971-ben a sokk Nixon ”: Richard Nixon amerikai elnök kijelentette az egyetlen ország kilépését, amely továbbra is az aranystandardon maradhat. Ez a döntés magában foglalta az arany, mint pénz végleges bontását. Az utolsó szál, amely maradt egy eszköz, például az arany - egy valós és tárgyi eszköz - és az általunk használt pénz között. Tehát mi is pontosan a bankjegy ma? Amikor az aranykorlát hatályban volt, elmehetett bankjegyeivel bankjába, és követelhette, hogy kapja meg a megfelelő összeget aranyban; a bankjegyek birtoklása a központi bank fizetési kötelezettségvállalását jelentette. Először a Bretton Woods Accorddal és a sokk Nixon később tilos volt aranyban történő kifizetést követelni a központi banktól, így azok az állampolgárok, akiknek devizájuk volt - akár dollárban, akár pesóban, készpénzben vagy folyószámlán - megállapították, hogy senki sem tudja kicserélni a bankjegyeket aranyra, vagy ugyanaz, a központi banknak nem csak ki nem fizetett adóssága volt, de soha nem is akarták kifizetni.
Bővíteni: "A Bancor vagy a soha nem létező Bretton Woods", Fernando Arancón A Világrend, 2016
Ezért ha olyan adósságról van szó, amelyet nem fizetnek nekünk, van-e értéke ennek a pénznek? Önmagában nem. Senki nem adna kölcsön valakinek, aki azt mondja nekünk, hogy nem fogja visszafizetni. Ilyen körülmények között miért használjuk tovább? A fő ok a szokásokban rejlik: az egyik rendszerből a másikba való áttéréskor a hétköznapi emberek nem vettek észre semmilyen különbséget abban, hogy az aranystandard alapú vagy nem bankjegyekkel fizetnek-e, mert az a fontos, hogy elfogadják. Végül a ma használt pénz értékét abban a szubjektív hitben találja meg, hogy egy többé-kevésbé önkényesen körülhatárolt régió többi lakója elfogadja, és kizárólag a központi bank és a törvény támogatásával. Ez a jelenlegi monetáris rendszerünk: pénz rendelettel vagy fiat .
Ez a fajta pénz, más néven bizalom -Ronda papír pénz, Jellemzője van, amely megkülönbözteti az összes korábbi rendszertől: az elválasztás az aranystandardtól azt jelenti, hogy a gazdaságban rendelkezésre álló pénzmennyiség ellenőrzése a központi bankok feladata. Ők az egyetlenek, akik a monetáris politikán keresztül bocsátják ki a pénzmennyiséget, ami azt jelenti, hogy már nem az arany által korábban előírt korlátozások vonatkoznak rájuk, hanem a magánbankok és bankok megfelelő irányításának és függetlenségének képessége.
A pénz a rendelet alapján jó csereeszköz? Emlékezzünk arra, hogy számos követelménynek meg kell felelnie ahhoz, hogy ilyennek lehessen tekinteni: legyen szállítható, tárolható, szabványosítható, átalakítható és önmagában értékes. A Fiat pénz két jellemző kivételével mindnek megfelel: nem szabványosítható, és önmagában sem bír gyakorlatilag értékkel. Nem szabványosítható, mert mivel nem tudja követni a világszerte elfogadott mintát, az értéke a többi valutához képest folyamatosan változik. Önmagában sincs értéke annak köszönhetően, hogy kínálata nincs korlátozva: végtelen dollár vagy euró lehet a gazdaságban, amelynek értéke csökken. Így történt a dollárral: azóta 95% -ot veszített értékéből a folyamatos leértékelések miatt sokk Nixon .
Az amerikai dollár és az angol font vásárlóereje (1820-2012). Láthatja belső értékének folyamatos elvesztését. Forrás: Juan de Mariana Intézet
A pénz helyettesítése rendelettel
A pénz informális intézményként született - alulról felfelé - és spontán módon egy közösség tagjai között, akik egyszerűsíteni próbálták a cseréket, hogy megtakarítsák az időt, amelyet a cserekereskedéssel pazaroltak el. Ez a rendszer azonban létező dolgokból alakult ki, amelyek láthatók és megérinthetők - ezüst vagy arany érme -, hogy az arannyal - ezüst vagy arany érmét garantáló papír - fedezett adóssággá váljon, és olyan adóssággá váljon, amelyet nem fedeznek bármilyen eszköz által, és kizárólag a rendszerbe vetett bizalomra és az állam hatalmára épül - ez a szerep azt állítja, hogy a központi bank adóssággal rendelkezik a hordozóval szemben, és mivel nem fogja fizetni, pénzváltási pénzként használható fel. A központi bankok szerepe ezért elengedhetetlen a gazdaság pénzellátásának ellenőrzésében; a te hatalmadban áll, hogy javíthasd a társadalmat és a benne élő emberek életét, vagy éppen ellenkezőleg, mélységes adóssággödörbe sodorhatod őket. Minden attól függ, hogy milyen monetáris politikát folytat, és milyen kapcsolatot alakít ki a valutát használó kormányokkal, valamint a magánbankokhoz, mint pénzügyi közvetítőkhöz fűződő viszonyától.
Ez az evolúció azt jelentette, hogy a monetáris rendszer az adósság megfizetésének folyamatos ígéretén alapszik, és az adósság nem más, mint annak a jólétnek a kölcsönvétele, amely a jövőben várhatóan létre fog jönni a jelen elköltésére. Akár fenntartható, akár nem, egy dolog világos: a pénz a jelenlegi pénzügyi rendszerünk vénái, artériái és kapillárisai. Ha egy olyan gyakorlatból indulunk ki, amely csak a kifizethetetlen adósság megfizetésének bizalmán alapszik, lehetséges-e rendelettel helyettesíteni a pénzt? A kriptopénzek azzal a céllal születtek: hogy közvetítők nélkül és decentralizált módon váltson pénzcserét, amely kiragadta a központi bankok pénzmonopóliumát. Az azonban, amit forradalomnak feltételeztek, korántsem valóság. Az instabilitás és a biztonsági aggodalmak miatt a széles körű használat hiánya miatt a táptalajok csupán puszta spekulatív eszközként szolgálnak. Amíg a következő utód meg nem érkezik, továbbra is egy meg nem fizetett adósságra kell támaszkodnunk, mint alkupirágra.
Bővíteni: "A bitcoin, a kibergazdaság valutája", Fernando Arancón A Világrend, 2013