Amikor Dawn Bennett pénzügyi piramisa elkezdett omladozni, sötét erőkhöz fordult, hogy helyreálljon.

pénzügyi

2019. október 11

Sarah Hansen írta

Amikor 2017 augusztusában a FBI Megtámadták a Chevy Chase-i penthouse-t, Maryland, az elbűvölő tanácsadótól Dawn Bennett, A rádió műsorvezetője és a DJBennett.com luxus sportruházat-oldal tulajdonosa talált egy szekrényt, amely tele volt polcokkal, pompás cipőkkel, övekkel és kézitáskákkal. De felfedeztek két fagyasztót is, amelyek tucatnyi üvegedénybe töltöttek, amelyeken úgy tűnt, hogy marhanyelvek voltak. A palackok kezdőbetűi voltak, amelyek később megtudták, megegyeztek az értékpapírhatóságok (SEC) ügyvédeinek nevével, akik Bennett ellen nyomoztak.

"Ezek az ügyvédek" - mondta az FBI ügynöke - gyanútlan áldozatai voltak a "Voodoo Spell Shut Up Res Tongue" -nak, amelyet az ügynökök Bennett jegyzetfüzeteiben fedeztek fel. A varázslathoz, amint azt egy nyilatkozat írja le, egy állati nyelvet ketté kellett osztani, mielőtt kiejtést adott volna:

- Keresztelek és takarózom. Te vagy az én szolgám. Megparancsolom, hogy ne mozdítsa a nyelvét ".

Idén júliusban az 57 éves Bennettet 20 év börtönbüntetésre ítélték, miután az esküdtszék bűnösnek találta 17 szövetségi vád miatt, köztük részvénycsalás, banki csalás és bankcsalás miatt. Klasszikus Ponzi (piramis) rendszert vezetett, az ügy ügyészei arra a következtetésre jutottak, hogy 46 befektetőt (köztük sokan időseket) csaltak ki ruházati cégétől. Legalább 20 millió dollár volt az összeg, áldozataik megtakarításaiból és őrzéseiből származik.

Az FBI Dawn Bennett szekrényében marhanyelvekkel ellátott üvegeket talált, ami egy detektíveket elhallgattató vudu szertartás része.

A tárgyalás során Bennett ügyvédei azzal érveltek, hogy a DJBennett.com egy igazi vállalat, alkalmazottai, üzleti partnerei és beszállítói, és az üzletasszony bízik abban, hogy sikeres volt. "Ez egy olyan cég volt, amelyben hitt" - mondta. Dennis Boyle, az ügyvédje. - Ez egy olyan társaság volt, amelyben a szívét és a lelkét helyezte el. Bennett "milliókat és milliókat" helyezett el saját pénzéből az üzletbe, jelzálogjogot adott el és eladta műalkotásait - mondta, és külső befektetéseket keresett, amikor rájött, hogy nem tudja tovább finanszírozni a céget.

De miközben befektetői pénzét a 15% -os garantált hozam ígéretére fordította, Bennett dollárezereket költött a Saks Fifth Avenue-n és a Ritz-Carlton nak,-nek Déli part. VIP ládát is bérelt a los los AT&T stadionban Dallas Cowboys évi félmillió dollárért. 141 000 dollárt költött asztrológiai drágakövekre, köztük 29 715 dollárért vásárolt egy iowai ékszerkereskedő; valamint több mint 100 000 kozmetikai kezelést. Mintegy 800 000 dollárt is költöttek - állítja az ügyészség - hindu szertartásokra, például olyanra, amelyben az indiai pudzsarik szertartásokat tartottak a nyomozók elhárítása érdekében. ("Nagyon kemény háborúban vagyok ellenségeim ellen, és minden segítségre szükségem van" - írta a rituálékat és szertartásokat kínáló Puja.net egyik tulajdonosának.)

Hamis ígéretek

Bennett tőzsdei brókerként kezdte 1987-ben A búza első értékpapírjai, adatai szerint FINRA (US Financial Industry Regulatory Authority) és 1996-ban bejegyezték Legg Mason Wood Walker, ahol olyan ügyfelek számláit kezelte, akik évtizedekig nála maradtak, és idővel befektettek a DJBennett.com-ba. Az üzletasszony saját befektetési vállalkozást alapított, Bennett Group Pénzügyi Szolgáltatások, 2006-ban.

"Dawn Bennett a pénzügyi titkokat demisztizálja" - kezdte rádióműsora az AM-on Washington, DC és Maryland 2010-ben népszerű volt a nyugdíjasok körében, interjúkat adott befektetési szakértőkkel, szerzőkkel, közgazdasági szakértőkkel és vezetőkkel olyan témákban, mint "Minél szabadabb a piac, annál jobb", "Amerika vezetői hiánya" és "A középosztály mészárlása" ".

Peggy Thur, a volt esküvői tanácsadó a Macy's, a bírósági vallomásban elmondta, hogy Dawn Bennettről rádióműsorából értesült, amely 11 órától délig sugárzott. Ezután beleegyezett, hogy találkozzon Bennettel a Bethesda irodájában. "Miután több mint egy éve hallgattam a rádióban ... olyan volt, mint egy régi baráttal való találkozás" - emlékezett vissza Thur.

Bennett penthouse szekrényében több tucat pár finom cipő volt.

Végül Bennett megkérte őt, hogy ajánlja őt ügyfeleinek és barátainak, hogy fektessenek be a DJBennet.com-ba, amely olyan luxusmárkáknak ruházatot és kiegészítőket árult, mint pl. Barbour, Arc’teryx Y Porsche. Az ügyészek szerint váltókat vagy átváltható váltókat igényelt a beruházásokra, amelyekhez 15% -os kamatot ajánlott fel nekik, és megígérte, hogy az alapokat csak a működéshez és a vállalkozás fejlesztésének költségeihez fogja felhasználni.

Michael Fox, múzeum igazgatója Arizona A hetvenes éveiben járó és beteg felesége gondozásáért felelős, habozott befektetni. A bíróság tanúsága szerint 2003-ban ismerkedett meg Bennett-szel, amikor valakit keresett, aki segített neki a múzeumi alkalmazottak visszavonulási programjának lebonyolításában. Bennett végül a nyugdíj-előtakarékosságát is kezelte - mondta nyilatkozatában. Később javasolta, hogy fektessen be DJBennett.com 2015 márciusában ilyen módon: "Figyelembe véve a biztonságra, garanciákra és likviditásra vonatkozó igényeit, hívjon engem".

"A feleségem jobban szenvedett, mint valaha" - mondta akkor. "További kockázat nélkül kellett kezelnünk a dolgokat, mert nem tudtuk, hogy az ellátásuk vagy kezelésük költségei növekedni fognak-e".

"Ön kezeli az egyetlen lefedettségünket" - írta Bennett egy hónappal később. "Végzetes lenne, ha bármilyen okból kifolyólag a kiváló vállalatába történő befektetés több veszteséget eredményezhet, mint amennyi portfóliónk az elmúlt napokban volt." A következő évben Fox engedett, és végül az eset bizonyítéka szerint közel 852 000 dollár fölé fordította Bennettet. Fox azt vallotta, hogy még 75 000 előleget is vállalt az életbiztosításán azért, hogy befektessen Bennettnél. A tárgyalás idején egyetlen beruházását sem kapta vissza.

Bennett különleges előnyöket is kínált, és egy befektetőnek (egy 48 éves virginiai férfinak, aki már 3 millió dollárt adott neki) egy további részvénycsomagot ígért 2016-ban további befektetések fejében.

Perükön az ügyészek azzal vádolták, hogy Bennett hamis pénzügyi kimutatásokkal szolgáltatta a befektetőket annak igazolására, hogy a vállalat nyereséges volt annak ellenére, hogy a DJBennett.com bajban volt, és 2013 óta zálogban kellett volna tartania a követeléseit. Ez a Factoring néven ismert gyakorlat lehetővé teszi az üzleti tevékenységet pénzt előre kapni a még nem kapott számlákról. Az FBI szakértőjének szövetségi vallomása a fehérgalléros bűncselekményekről ezt a gyakorlatot "a pénzügyi nyomás jelzőjeként" írja le.

A tárgyaláson eljáró ügyészek azzal vádolták, hogy Bennett milliók elvesztése ellenére is eltúlozta a DJBennett.com sikerét. Védelme közben azzal érvelt, hogy "nem érdekli a nyereség", de célja a piaci részesedés megszerzése. Az ügyvédek azt javasolták, hogy Bennett pénzügyi igazgatója legyen, Brad mascho, bizonyos hamis számlakivonatokat állított elő, és Bennett nem tudott róla. Ezt a sort felajánlották, mivel nem volt bizonyíték arra, hogy Mascho és Bennett összeesküvésben voltak részesei.

Maschót 30 hónapos börtönbüntetésre ítélték a csalási rendszerrel kapcsolatos vádak miatt. Az Igazságügyi Minisztérium szerint beismerte, hogy "Bennett utasítására és ragaszkodására" hazudott a SEC-nek. Ügyvédje nem volt hajlandó kommentálni.

A BANKI MUNKAVÁLLALÓ ÉLES SZEME

Nyilatkozat szerint a SEC információt kapott Bennett rendszeréről, miután a Old Line Bank, ban ben Waldorf, Maryland, gyanús eseményről számolt be. Egy 80 éves nő több mint 32 000 dollárt akart elküldeni egy Bennett irányítása alatt álló cégnek. A DJBennett.com-ba történő befektetés része volt. A feltételek elolvasása után a bank aggodalmát fejezte ki amiatt, hogy az egykorú személy számára nagyon kockázatos.

A bank megvizsgálta Bennettet, és megállapította, hogy 2015-ben a SEC csalással vádolta meg, miután jelentősen felfújta az általa ellenőrzött eszközöket, valamint a rádióműsorában tett befektetéseinek kamatát. Ott hamisan állította, hogy bevételei világszerte a vállalatok "1% -ába" tették, és azt állította, hogy cége több mint 2000 millió dollárt bonyolított le, miközben a valóságban nem haladta meg a 400 millió dollárt. A SEC azt is vádolta, hogy Bennett hazudott önmagáról és az aláírásáról Barroné, ami miatt az 5. helyre kerültek a 2009-es “A fő pénzügyi tanácsadók".

Reuters arról számolt be, hogy Bennett tagadta a vádakat, és nem vett részt a SEC meghallgatásán, hogy tiltakozzanak az értékpapír-hatóság adminisztratív folyamata ellen. 2016 márciusában a SEC kizárta Bennettet az értékpapír-iparból, és csaknem 650 000 dollár visszafizetésére kötelezte.

Nyilvánvaló, hogy a bankoknak és a befektetőknek hazudni Bennett régi szokása volt. A börtönbe került 17 vád egyike egy 750 000 dolláros hitelkeret volt, amelynek garanciavállalója volt, és amelyet 2015 májusában adtak ki, és amelyet teljes mértékben kihasználtak. A bírósági dokumentumok szerint Bennett hamis nyilatkozatokat küldött a banknak, amelyekben megemlítette a több mint 4 millió dolláros brókerszámlához való hozzáférését, hogy támogassa a bank hitelkeretét. A számla valódi értéke? 35,24 USD. A következő évben Bennett 199 000 dollárral kezdte meg a kölcsön visszafizetését, amelyet egy floridai befektetőtől kapott.

Nem meglepő, hogy a befektetők dühösek voltak, amikor Bennett ígért érdeklődése nem lendült el. 2016 augusztusában az egyik befektető, akinek pénzeszközeit Bennett felhasználta a 2015. évi hitelhez, írásban kijelentette: "Szeretném megismételni, hogy teljes megtérülést követelek a vállalatába befektetett 775 000 dollárért." A befektető csalódottsága a következő hónapban fokozódott, amikor ezt írta: „Nem akarok további kommunikációt veled, csak azt tanácsolom, hogy az alapokat a számlámra helyezték el. Wells fargo":

Legalábbis ebben az esetben a bírósági dokumentumok szerint Bennett fizetett a befektetőnek ... korábbi befektetők forrásainak felhasználásával.

A dühödt ügyfelek felhívásai megnőttek, és az ügynökök Bennett irodájának 2017-es átkutatása során találtak egy "kifogási listát" is, amelyet felajánlottak annak, aki felhívta a pénzét. Ha valaki megkérdezte, Bennett "üzleti úton volt".

A szövetségi ügyészek Bennett ellen többször hazudtak a kínai utazásokról, amelyek oka annak, hogy nem válaszoltak a befektetők és az adósok e-mailjeire. A bírósági dokumentumok szerint az FBI nem találta a nemzetközi utazási nyilvántartásokat azokban az időszakokban, amikor azt mondta, hogy elhagyta az országot.

"HAVA, MEGSZERESTE AZ ÉLETEM"

Az ítélet meghozatalakor egy bíró elrendelte Bennett számára, hogy állítson vissza 14,5 millió dollárt áldozatainak, és elveszítse 14,3 millió dollárt. A mai napig nem fizettek visszatérítést, állítja az amerikai ügyvédi iroda képviselője Maryland körzetében.

Hasonlóképpen, úgy tűnik, a befektetők lemondtak.

"Hogyan hozhat vizet egy kőből?" Mondta egyikük.

Jean Dalmas, a 60-as éveiben járó baltimore-i befektető és férje a nyugdíjas megtakarításokat Bennett brókercégébe fektették, a tárgyaláson tett vallomások szerint. Pénzt utaltak nyugdíjukból és más megtakarított számlájukról, hogy 150 000 dollárt fektessenek be a DJBennett.com webhelybe, miután a tanácsadó elmondta nekik, hogy a tőzsde nem túl biztonságos dolog, és az online üzletükbe való befektetés jobb üzlet lesz.

"Azt mondta nekünk, hogy a társaság egészséges" - vallotta Dalmas. "Azt mondta nekünk, hogy dollármilliói vannak a cégben, és felelős minden olyan emberért, akinek van váltója.".

"Hajnal, tönkretetted az életemet" - mondta Delmas Bennettnek az ítélethozatal során - jelentette az AP. "Azt hiszem, soha többé nem mehetek nyugdíjba".

"Elárult engem és a családom" - mondta Mark Hale, a 60-as éveiben járó befektető, aki az AP szerint több mint 200 000 dollárt vesztett a Bennett-rendszerből, ezért elhalasztotta nyugdíját. "Az áldozataink vagyunk, és sokan nem fogunk tudni felépülni".

Augusztus végén Bennett ügyvédje fellebbezést nyújtott be a fellebbezési körzethez. De nem volt hajlandó kommentálni az esetet.

A Dark Capital egy sora Forbes amely az üzlet, a vagyon és a bűnözés metszéspontjait tárja fel.