Alig egy évvel ezelőtt az orosz gazdasági minisztérium azzal fenyegetőzött, hogy bárkit, aki digitális valutákat használ, börtönbe küldi. 180 fokkal elfordulva most beleegyezik abba, hogy legitim pénzügyi eszközként fogadja el őket a pénzmosás elleni új támadási vonal megnyitása érdekében. A hatóságok azt tervezik, hogy 2018-ban elismerik a bitcoinokat és más kriptovalutákat, amikor megpróbálják érvényesíteni az illegális transzferek elleni szabályokat - mondta egy interjúban Alekszej Moisejev gazdasági miniszterhelyettes. Sajtószolgálata szerint a jegybank a kormánnyal közös álláspontot képvisel a digitális pénznemekkel kapcsolatban.

elfogadja

"Az államnak mindenkor tudnia kell, ki áll a pénzügyi lánc mindkét oldalán" - mondta Moiseev. "Ha van tranzakció, az annak elősegítő embereknek tudniuk kell, kitől vásároltak és kinek adják el, akárcsak a banki műveleteknél".

Jóllehet a bitcoinot egyetlen kormány sem szabályozza, egyes országokban egyre fokozottabb ellenőrzés alá került, miután a hatóságok vagyonának megvédésének vagy az illegális nyereség mosásának módjává vált. Kínában, amely az utóbbi években központi szerepet játszott a bitcoin kereskedelemben és a bányászatban, a három legnagyobb tőzsde márciusban moratóriumot szabott ki az összes érme-kivonásra, mivel a jegybank új irányelveket adott ki használatáról.

A kriptopénzek nyomon követése a Bank of Russia pénzmosás elleni harcának legújabb eszközévé válhat, amelyben az elmúlt három évben hitelezők százai veszítették el engedélyüket. A bitcoin legalizálásának és nyomon követésének terve formálódik, ahogy a hagyományos tervek kopnak. A kétes tranzakciók, például a hamis tranzakciók és a külföldre történő pénzátutaláshoz felhasznált kölcsönök felére, 771 millió dollárra csökkentek tavaly a jegybank adatai szerint.

Eszköz, pénz vagy spekuláció?

Olga Skorobogatova, az Orosz Bank alelnöke februárban azt mondta, hogy a hatóságok 2017 közepéig eldöntik, hogy a digitális pénznemek eszköznek, készpénznek vagy értékpapírnak tekinthetők-e. Kezdetben a kriptovaluták inkább Oroszországban voltak valószínűek. Bankszámlákon vásárolták őket online vásárlás, bár néhányat spekulatív befektetésként is vásároltak - mondta Oleg Legosztev, az Alfa-Bank alelnöke a hitelintézet sajtószolgálatának nyilatkozataiban.

A külföldi bankokat időnként felfogták az orosz rendszerek vizsgálata. Márciusban a Royal Bank of Scotland információkéréseket kapott az Egyesült Királyságtól egy állítólagos pénzmosási gyűrűvel kapcsolatban, amely 2010 és 2014 között pénzt mozgatott Moldován és Lettországon keresztül. A Deutsche Bank januárban 629 millió dolláros bírságot kapott az Egyesült Királyság és az Egyesült Államok hatóságaitól a szabályozó ellenőr miatt kudarcok, amelyek lehetővé tették a bank számára, hogy a gazdag oroszok mintegy 10 milliárdot külföldre küldhessenek olyan tranzakciók segítségével, amelyek elfedhették volna a pénzügyi bűncselekményeket.

A bűncselekmények, a korrupció és az adókijátszás legalább 211,5 milliárd dollárt eredményezett az orosz pénzeszközök tiltott kiáramlásában 1994 és 2011 között. Az illegális transzferek elérték az 552,9 milliárd dollárt a washingtoni Global Financial Integrity szerint.

A Bitcoin volt az első olyan digitális pénznem, amely némi népszerűséget ért el, köszönhetően a blockchain használatának, egy online főkönyvnek, amely nyomon követi és ellenőrzi a virtuális pénz minden egyes felhasználását. Némi kritikát kapott azoktól, akik szerint az alapját képező szoftver túl merev ahhoz, hogy általánosan elfogadható legyen. A legfejlettebb befektetők kezdik használni a legkifinomultabb főkönyvet, amelyet az Ethereum használ.