Nem tudjuk kitalálni, mikor van a legjobb idő a befektetésre. De ha ugyanazt az összeget időszakosan befektetjük ártól függetlenül, hosszú távon semlegesíthetjük a volatilitást és a gazdagságot.. Ez a stratégia Dollárköltség-átlagolás vagy Súlyozott átlagár.

Szakmai karrierem középpontjában a pénzügyek állnak, de mindenekelőtt a könyvelés. Különböző számviteli módszereket alkalmaznak a vállalat áruinak értékelésére. Közülük a FIFO (first in-first out), a LIFO (Last in first out out) és a PMP (Weighted Average Price). Nemcsak számviteli tantárgyakban tanulmányoztam ezeket a fogalmakat, hanem többször látom őket a tőzsdén, és követem őket az én tantárgyamban befektetési stratégia hosszú távra összpontosított.

Az iparágtól, a termelési ciklustól vagy az adott vállalatot körülvevő számviteli előírásoktól függően a készletértékelés egyik vagy másik módját alkalmazzák. De miért kellene a súlyozott átlagköltséget felhasználnunk befektetéseink értékeléséhez? melyek a fő előnyei? Milyen típusú befektető profitál a legjobban? És ami még fontosabb, miért használnánk a súlyozott átlagköltséget és a dollárköltség-átlagolást hosszú távú befektetési stratégiaként?

Válaszolok neki, az ideális idő éppen itt van. Főleg két okból.

  1. Összetett nagybetűs írás. Minél hamarabb elkezd befektetni, annál hamarabb élvezheti a „hógolyó-hatást”. Megtakarításai hosszú időn keresztül exponenciálisan nőnek. Több idő, több előny.
  2. Súlyozott átlagköltség. Időszakos hozzájárulásokkal, és hosszú távon, a jövedelmezőség szabályozott. Ha 20 évig havi összeget fektetünk be, akkor nem számít, hogy egy évvel korábban vagy később kezdtük. A jövedelmezőség majdnem azonos lesz.

Mi a súlyozott átlagköltség?

A súlyozott átlagköltség vagy a súlyozott átlagár egyszerűen megmondja nekünk átlagos teljes költség befektetéseinkhez. Összehasonlítva az aktuális tőzsdei árral megbecsülhetjük nyereségünket. Ha nem világos számodra, akkor a a kiszámításának példája tisztán látja.

Havi 50 dollárt fogunk befektetni egy ETF-be, amely megismétli az S&P 500-at. Amint az alább látható, ha drága az alap, kevesebbet vásárolunk. És amikor olcsó, több részvény. A 10 időszakban, amelyet átlagosan 10,50-ért vásároltunk.

Nyereségünk/veszteségünk a befektetéseink teljes piaci értéke, levonva az összes hozzájárult összeget (jelen esetben 500 USD). Könnyű, igaz?

súlyozott

Miért érdemes használni a súlyozott átlagárat? Fő előnyei

Twitter-fiókján keresztül D.Muthukrishnan tökéletesen elmagyarázta a Súlyozott átlagár mint befektetési stratégia hosszú távon. Kiemel:

  • Szüntesse meg a befektetési érzelmeket. Benjamin Graham, az értékbefektetés atyja elmondta: "A befektető legfőbb problémája, sőt a legrosszabb ellensége is, valószínűleg ő maga." A CMP segítségével megszüntetjük a legrosszabb ellenfelünket: önmagunkat és érzelmeinket.
  • Nem próbálja megjósolni a piaci magatartást (vagy végezze el a piaci időzítést). Fektetsz, és elfelejtesz mindent, ami megtörténhet. Elkerülheti az extra gondokat, ha nem próbálja megjósolni az árat.
  • Legalább akkor vásároljon, ha másképp nem tennénk. Nem becsapjuk magunkat. Amikor a tőzsde történelmi mélyponton van, normális, hogy nem vásárol. Nem vagyunk mágusok. Egy olyan rendszer létrehozásával, amely havonta vásárol, bármi is történjen, akkor vásárolhatunk részvényeket, ha azok olcsóbbak.
  • Időbeli diverzifikáció.
  • Könnyen kivitelezhető. Nem kell komplex befektetési ismeretekkel rendelkeznie. Csak következetesség és fegyelem a vallásos befektetéshez.
  • Teljesen automatizált rendszer. A bankján keresztüli egyszerű SEPA engedélyezéssel havonta megismételheti a járulékokat. Akkor nem kell egyetlen percet sem eltölteni.

Hogyan alkalmazzuk a PMP módszert a tőzsdén?

A dollárköltség-átlagolás vagy a súlyozott átlagár alkalmazásához csak az szükséges időszakos befektetések bármely eszközbe, függetlenül az árától. Különböző áron történő vásárláskor a teljes jövedelmezőség idővel szabályozódik.

Az a javaslatom, hogy fektessen be rendkívül változatos termékek például indexalapok (automatizált kezelők vagy ETF-ek) és befektetési alapok. Minél diverzifikáltabb és átfogóbb a világgazdaság, annál jobb. Kerülni fogja a sok félelmet, és nyugodtabban tud aludni.

Személyesen automatizált menedzser révén fektetem be a pénzemet. Minden hónapban és a hónap elején egy összeg átkerül a bankomból a befektetési platformra, anélkül, hogy bármit is tenne. A befektetési útmutatóban mindent megtalál, amit tudnia kell a befektetés megkezdéséhez és a súlyozott átlagköltség kihasználásához.

Remélem, segített neked. A következő alkalomig!