A CaixaBank leányvállalatai, a VidaCaixa, a CaixaBank Asset Management révén az Egyesült Nemzetek Szervezete által támogatott kezdeményezésnek megfelelően meghosszabbította a felelősségteljes befektetés maximális minősítését (A +), a PRI elveinek megfelelően, elismerve a szervezet határozott elkötelezettségét a fenntartható fejlődés előmozdítása érdekében. társadalmi, környezeti és jó kormányzási kritériumok befektetési döntéseibe és termékeibe történő integrálása révén. A BPI Gestão de Activos a maga részéről először kapta meg ugyanazt a minősítést, miután 2019 áprilisában aláírta a PRI-ket. Az aláíró szervezetek (befektetési társaságokból, szolgáltató társaságokból és befektetési menedzserekből álló állomány) csak egyharmada ) befektetés a világ minden tájáról) eléri ezt a minősítést. Hasonlóképpen, 2019-ben az aláíró vállalatok kevesebb mint 10% -a érte el ezt a pontszámot.

caixabank

Az ENSZ által a felelősségteljes befektetés elveit népszerűsítő intézményi befektetők nemzetközi szövetsége (PRI, angol rövidítéssel) értékelte a nemzetközileg konszolidált alapelvek magas szintű végrehajtását a biztosító és a CaixaBank befektetési alap részéről. különösen a stratégia és a jó kormányzás területén.

A VidaCaixa esetében a pontszám javult a közvetlen tőke és az aktív tulajdonosi szekcióban, fokozva a vállalatokkal folytatott párbeszédet, valamint a társaságok közgyűlésén való részvétel révén, amelyekbe befektet. A CaixaBank Asset Management esetében az előző évhez képest a javulás főként a tőzsdén jegyzett részvények szakaszában történt.

A PRI a világ legnagyobb nemzetközi befektetői hálózata, több mint 3000 kapcsolt szervezettel, amely a felelős befektetéseket ösztönzi és elősegíti, valamint az ENSZ támogatásával rendelkezik, az UNEPFI kezdeményezéssel és az ENSZ Globális Szerződésével együtt. A PRI számára a gazdaságilag hatékony és fenntartható globális pénzügyi rendszer kulcsfontosságú a hosszú távú értékteremtés szempontjából.

Elkötelezett a felelős befektetés mellett

A CaixaBank, társadalmilag felelős banki modelljével összhangban, elkötelezett a fenntartható befektetések mellett, amelyet úgy kell értelmezni, hogy nemcsak pénzügyi hozamot kínál a befektetők számára, hanem elősegíti a következetes gazdálkodást is, értékteremtéssel az egész társadalom számára. 2019-ben 501% -kal nőtt a Private Banking ügyfelek átlagos egyenlege a társadalmilag felelős befektetési alapokban (SRI). Az ehhez a területhez kapcsolódó VidaCaixa és CaixaBank AM termékek az átlagos jövedelmezőség és a saját tőke növekedését regisztrálják, ami annak a jele, hogy össze lehet egyeztetni a jövedelmezőséget a felelős befektetéssel.

2009-ben a VidaCaixa lett az első életbiztosító és nyugdíjalap-kezelő Spanyolországban, aki csatlakozott a PRI-hez. Ma kezelt vagyonának 100% -át (93,011 millió euró, 2019 végén), és ezért minden termékét fenntarthatósági kritériumok alapján elemzik. 2020 folyamán a szervezet által végrehajtott fő fejlesztések, amelyek lehetővé tették számára a legmagasabb minősítés fenntartását, az új politikai jogok előmozdítása, a Climate Action 100+ együttműködési kezdeményezés betartása vagy az átláthatóság javítása az intézkedések révén Kommunikáció.

A CaixaBank nyugdíjalapjainak átlagos jövedelmezősége a VidaCaixa révén történelmileg 1, 3, 5 és 10 év alatt meghaladta Spanyolország átlagát.

A CaixaBank AM a maga részéről második egymást követő évben érte el a maximális minősítést. 2020-ban a menedzser támogatta a politikai jogokat és az új együttműködési adhéziókat, 2019-ben pedig az EFFAS Certified ESG Analyst (CESGA) programmal elindította az ESG (környezeti, társadalmi és kormányzati) képzési tervét, amelynek célja a munkavállalók harmadának képzése társadalmilag felelős befektetés. Ez a fajta befektetés figyelembe veszi a környezeti, társadalmi és vállalatirányítási kritériumokat, amelyek hosszú távon versenyképes pénzügyi megtérülést és pozitív társadalmi hatást eredményeznek. A CaixaBank AM spanyol alapjainak eszközeinek 85,3% -át (valamivel több mint 46 600 millió euró az adatelemzés idején) fenntarthatósági kritériumok szerint kezelik.

Az ESG specifikusabb kínálatával kapcsolatban kiemelkedik a CaixaBank Selección Futuro Sostenible, amely minimum 75% -ot fektet be olyan kollektív befektetési intézményekbe, amelyek elismert nemzetközi presztízsű vállalatok által irányított fenntartható befektetési kritériumokat követnek. 2020. június végén saját tőkéje 242 millió euró volt (+ 78% 2019 decemberéhez képest).

Másrészt a MicroBank Etikai Alap vegyes, etikai és szolidaritási alap, amely a jövedelmezőség keresését integrálja a társadalmi felelősségvállaláshoz kapcsolódó kritériumokkal. Szolidaritási komponenssel is rendelkezik, mivel a menedzsment jutalékának 25% -át nonprofit szervezeteknek adja, míg az „la Caixa” Alapítvány ezzel egyenértékű hozzájárulást nyújt egy nemzetközi együttműködési projekthez. 2020 júniusának végén 99 millió euró volt a volumene (+ 8,8%, szemben 2019 decemberével).

Végül a MicroBank Ökológiai Alap, egy nemzetközi részvényalap, amely többek között a megújuló energiához, a biotáplálékhoz, az újrahasznosításhoz vagy a vízkezeléshez hasonló ágazatokban környezeti szempontból felelős alapokba fektet be. 2020 júniusának végén 37,2 millió euró volt a forgalom (+ 13,7% 2019 decemberéhez képest).

A BPI Gestão de Activos 2019 áprilisában lett az első portugál befektetési alapkezelő társaság, amely aláírta a PRI-ket. Emiatt mélyreható folyamatot alakított ki a Csoport legjobb gyakorlataival a fenntarthatóság és a felelős befektetés tekintetében.

A társadalmilag felelős befektetési politikák és eljárások jóváhagyása mellett, a részvényesével, a CaixaBank Asset Management-szel összhangban, a BPI GA aktívan részt vett e szervezet stratégiai tervében.

Azóta a menedzser egy híres portugál üzleti iskolával készített egy projektet az SRI folyamatainak felgyorsítása és elmélyítése érdekében, beleértve a környezeti, társadalmi és irányítási tényezőkről szóló képzési terv kidolgozását a vezető teljes munkatársai számára.

Viszont a BPI GA volt az első portugál szervezet, amely aláírta a 100+ Éghajlat-változási Paktumot a tiszta energiára való áttérés előmozdítása és a 2015. évi párizsi megállapodás (COP21) céljainak elérése érdekében.

Fenntartható finanszírozás

2020 első felében a CaixaBank tovább folytatta a fenntartható tevékenységek finanszírozásának előmozdítását az ESG kritériumai szerint:

A zöld hitelekkel kapcsolatban, amelyek célja olyan tevékenységek finanszírozása, amelyeknek igazolt környezeti hatása van, a CaixaBank 383 millió dolláros volumennel a 2. helyen végzett Európában (a Lead Bankkal együtt). Hasonlóképpen, ami a zöldhitelek és az ESG tevékenységét illeti, a Refinitiv Liga Táblázatai szerint a CaixaBank az év első felében, mint megbízott vezető ügynök, világszerte a 9. pozícióban van. műveletek és volumenként a 12., 18 művelettel 1654 millió dollárért.

Ezenkívül a CaixaBank 8 hitelt írt alá 867 millió euró összegben, amelyek feltételei a vállalatok fenntarthatóságában mutatott jó teljesítményének elismerésével függnek össze. Ez a teljesítmény mérhető a környezeti mutatók javulásával vagy a független szervezetek által készített ESG-indexek által kapott minősítéssel.

Ezen a területen érdemes kiemelni az első fenntartható faktoring-szerződés aláírását Spanyolországban. A műveletet az jellemzi, hogy a fenntarthatósági kritériumokat belefoglalták e rövid távú finanszírozási módszer árpolitikájába.

Ezenkívül 2020 első felében a CaixaBank részt vett 5 zöld kötvénykibocsátás lebonyolításában 3700 millió euró értékben (2019-ben 2550 millió).

A hat PRI-elv

A felelősségteljes befektetés alapelveit 2006 áprilisában hozták létre az ENSZ égisze alatt. Azóta az aláíró intézmények száma 100-ról több mint 3000-re nőtt több mint 60 országból, amelyek több mint 80 billió dollár értékű vagyont kezeltek.

Ez egy olyan alapelv, amelyet a befektetők, az önkéntesek és a törekvések számára fejlesztettek ki, és amelyek olyan cselekvések sorozatát mutatják be, amelyekkel az aláíró társaságok beépíthetik az ESG tényezőket a befektetési kritériumokba, és hozzájárulhatnak egy globálisabb pénzügyi rendszer kialakításához.

• Az ESG kritériumok beépítése a befektetési elemzésbe és a döntéshozatali folyamatokba.

• Eszközök birtoklása és az ESG kritériumok beépítése minden gyakorlatba és politikába.

• Kérje meg az egységeket, amelyekbe befektetik, hogy tegyenek közzé megfelelő információkat az ESG-kérdésekről.

• Az elvek elfogadásának és alkalmazásának elősegítése a globális befektetési közösségben.

• Együttműködés az Elvek alkalmazásának hatékonyságának javítása érdekében.

• Jelentés az alapelvek alkalmazásának tevékenységeiről és előrehaladásáról.